CFA協會是由全球性投資專業人士的非營利性專業機構,自1947年成立以來,1963年舉辦CFA考試,CFA協會對投資知識、準則及道德設立了全球性的標準,得到了金融投資行業的廣泛認知和高度認可。《金融時報》(Financial Times)于2006年將CFA專業資格比喻成投資專才的“Gold standard”。 在世界經濟一體化的今天,中國金融投資行業的高速發展離不開專業的金融專才。進入中國以來,CFA協會始終致力于幫助本土金融企業培養、發掘優異人才,提供良好行業資源,增強投資團體與業內人才間的緊密聯系,為中國金融市場改革和發展提供動力。
 

cfa

 

主辦CFA考試和授予CFA特許狀頭銜的機構是總部位于美國的CFA協會(CFA Institute),由全球性投資專業人士會員組成,屬于全球非盈利性專業機構,具有悠久的歷史,負責在世界范圍內主辦 CFA 考試,并為全球金融投資界制定體現職業道德的專業準則。截止2019年6月,CFA協會擁有會員20萬左右人,持證人167000人,會員遍布全球137個國家。為了更好的服務中國的CFA學員和持證人,CFA協會于2008年12月成立CFA China,使命是:提供良好的會員服務以支持CFA投資專業標準;通過后續教育及活動建立廣泛的會員之間及會員與投資團體之間緊密的聯系。 

凝聚專業

 

簡單的三個字母,背后卻含蓋了無比豐富的涵義。如果你詢問全球167000位CFA持證人,任何一位都會驕傲地告訴你,他們非常愿意將“CFA”三個字母放在自己的名字后面。他們會告訴你,這是投資管理行業的“高含金量標準”。獲得認證,意味著擁有金融領域認可的專業知識和良好的道德操守。獲得CFA認證,使他們對投資管理行業有了更加全面而深刻的理解。在與投資者溝通的過程中,他們必須嚴格遵守道德準則并始終秉承“以投資者利益為先”的理念。

 

他們擁有專業能力,理解客戶需求,因此深得雇主信賴。他們能為市場的穩健發展作出自己的貢獻,以專業知識為監管者獻計獻策。然而,CFA持證人感受最深的一點是,獲得CFA認證讓他們成為更為全面的投資管理專業人士。完備的專業知識和良好的道德操守,讓他們能夠從容應對金融市場的風云變幻。他們致力于幫助投資管理行業提升專業標準,匯聚全球投資智慧,共創行業美好未來。

投資未來

 

五十年來,CFA協會培養了許多活躍于金融行業前沿的高水平專業人士。CFA持證人遍布全球,服務于眾多企業。隨著中國經濟步入“新常態”,金融行業在中國經濟發展中將扮演越來越重要的角色。因此,投資管理行業需要更多專業的金融人才。

 

CFA協會將繼續與中國監管部門、業界和從業人員通力合作,推廣和落實CFA協會通行的”高含金量標準” 。雖然中國的金融市場在許多方面是獨特的,但目前全球市場已經超越了國界。CFA認證所代表的高含金量標準的接納和實施將協助中國從正在進行的經濟轉型、走向國際和金融創新中受益更多。2015年10月,CFA協會正式在北京開設了中國辦事處,印證了CFA協會對不斷增多的會員和準會員做好本地化服務的承諾。

 

國際認可度

 

1.美國證監會(SEC)認可CFA特許資格是等同美國證券從業員第七系列(Series 7) 法定資格。

 

2.美國紐約證券交易所(NYSE)給予CFA特許資格持有人只需加考證券分析師考試(The Supervisory Analyst Examination)中的證券規則部份,那便可以得到美國證券分析師(Supervisory Analyst)專業資格。

 

3.美國會計師協會(AICPA)給予CFA特許資格持有人只需加考由他們所舉辦的商業價值評估資格(Accredited in Business Valuation)半天考試,這樣便可以得到美國會計師協會(AICPA)的商業價值評估專業資格(ABV)。

 

4.英國證券及投資公會(SII)給予CFA特許資格持有人可以直接得到英國證券及投資公會(SII)的會員資格(MSI)或符合相關經驗要求便可以成為資深會員(FSI)。 

 

CFA認證優勢

 

正如獲取CFA特許資格認證顯示了投資專才對更高含金量的執著追求,聘用CFA特許資格認證持有人也表現了公司對此的重視。全球的雇主和傳媒都將CFA特許資格認證視為卓越的專業標準。憑著如此廣泛的認同,CFA特許資格認證持證人在國際職場上享有明顯的競爭優勢。CFA特許資格認證持有人通常就職于投資公司、互惠基金公司、證券公司、投資銀行等,或成為私人財富經理。 在中國大陸擁有最多CFA特許資格認證持有人的雇主包括普華永道、中國銀行、中國工商銀行、中國金融有限公司、匯豐銀行、中國中信、法國巴黎銀行、瑞銀、德勤、安永會計師事務所、中國平安保險、招商局集團、國泰君安證券股份有限公司等。 

 

全球雇主

 

雇傭CFA協會會員的十大主要公司: 美國銀行(Bank of America),中國工商銀行,美國富達投資集團 (Fidelity Investments),高盛 (Goldman Sachs), 美林證券 (Merrill Lynch), 摩根史丹利(Morgan Stanley), 英國保誠集團 (Prudential Capital Group),RBC,加拿大多倫多道明銀行 (Dominion Securities Inc.) ,所羅門兄弟(Soloman Brothers), Smith Barney,威靈頓管理公司 (Wellington Management Company)。
 

CFA考試設置

 

CFA考試內容分為三個不同級別,分別是方式是Level I、Level II和Level III。 考試在全球各個地點統一舉行,每個考生必須依次完成三個不同級別的考試。CFA資格考試采用全英文,候選人除應掌握金融知識外,還必須具備良好的英文專業閱讀能力。順利通過CFA課程即是達到一種成就,能獲得雇主、投資者和整個投資界的高度尊重。

 

隨著CFA考試參考人數的不斷增加,“投資管理與研究協會”自2021年起,將CFA考試由每年考兩次,調整為每年考四次。

 

考試內容涵蓋了廣泛的金融知識,同時考察當年最新的金融市場相關知識以及最新金融領域研究成果。
 

考試費(Registration Fee):每次報考時都需要繳納,考試費依據報名時間的早晚而不同。 

 

CFA考試費用

 

CFA考試費用以美元結算,由三個部分構成:

  • 注冊費(Enrollment Fee):只需第一次注冊CFA考試時繳納,即意味著在報考二級、三級考試時無需再繳。

  • 考試費(Registration Fee):每次報考時都需要繳納,考試費依據報名時間的早晚而不同。

  • 考試稅費(Sales Tax):首次報名考試對應“新考生稅費”,已經報名參加過考試的考生對應“老考生稅費”

 

考試內容

 

1. 道德和職業標準

2. 數量方法

3. 經濟學(邁克·帕金版)

4. 財務報表分析

5. 公司金融

6. 投資組合管理

7. 權益類投資分析

8. 固定收益證券分析

9. 衍生工具分析與應用

10. 其它類投資分析 

 

報考條件

 

CFA報考資格:

1. 擁有學士學位或相當的專業水準以上,對專業沒有任何限制;

大學學習年限與全職工作經驗合計滿四年;

如果申請人不具備學士學位,而是具備相當的專業水準,也可被接受為候選人。CFA會用工作經歷來考核申請人的專業水準,一般來講,4年的工作經歷即被視為 替代學士學位。這4年的工作經歷,不一定要從事投資領域相關工作,只要是合法、全職、專業性的工作經歷都可被接受;

在校大學生,最早可在畢業前11個月內注冊報名考試。

 

2. 遵守職業道德規范

 

3. 完成注冊和報名以及支付費用

 

4. 能夠用英語參加考試

 

 

中國合作院校

 

 

目前,在中國(大陸)共計有30個高校開展了與CFA協會的合作,面向各自的本科生或研究生開設了CFA課程or專業。
 
其中有3個院系同屬一個高校,因此實際為30個學校。
 
具體名單如下:
 
1、北京大學:金融碩士
 
2、清華大學:金融MBA
 
3、復旦大學:金融碩士、金融學士(新增)
 
4、上海交通大學:金融MBA、金融碩士
 
5、中國人民大學:金融碩士
 
6、廈門大學:金融MBA
 
7、中山大學:金融碩士、金融學士
 
8、南開大學:數學學士
 
9、中央財經大學:國際金融碩士、企業融資學士
 
10、上海大學:金融MBA
 
11、中歐國際工商學院:金融MBA
 
12、西南財經大學:金融學理學士
 
13、西安外國語大學:金融學理學士
 
14、西安交通大學:金融學士、金融碩士
 
15、浙江財經大學:金融碩士、金融學士
 
16、江西財經大學:金融學專業(CFA方向)實驗班
 
17、北京外國語大學:金融學學士
 
18、浙江工商大學:經濟學學士
 
19、長江商學院:金融MBA
 
20、重慶師范大學:金融學文學士
 
21、廣東財經大學:金融學經濟學學士
 
22、江蘇工業大學:金融學學士
 
23、江蘇財經大學:金融學理學士
 
24、東北財經大學:金融學專業(CFA方向)實驗班
 
25、南京財經大學:金融碩士、金融學士
 
26、南京審計大學:經濟學學士
 
27、對外經濟貿易大學:金融學專業(CFA方向)實驗班
 
28、中南財經政法大學:金融學專業(CFA方向)實驗班
 
29、寧波諾丁漢大學:金融學士、金融碩士
 
30、中國政法大學:經濟學學士、工商管理碩士